华夏人寿:智慧的保险电子商务平台

发布时间:2014年04月10日
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  华夏人寿保险股份有限公司(以下简称:华夏人寿),是一家全国性、股份制人寿保险公司。2013年华夏人寿年度保费超过370亿元,位列中国保险市场第九。为了促进华夏人寿产品销售、开拓新的销售渠道,通过网销平台挖掘客户资源、加速占领市场,提高客户服务能力、为传统业务提供多维支持与服务,根据当前保险业发展状况,公司发展战略及业务拓展规划,需要建设功能完善的电子商务网销平台。项目实施过程中,中科汇联主要建设了以下内容:

  保险电子商务服务功能

  会员中心:会员中心为华夏个人客户、华夏合作渠道客户、华夏网销管理部人员服务。服务内容包括会员信息管理、产品选购、第三方合作帐务管理、我的订单、我的保单、我的积分、消息中心等。

  产品展示:产品展示主要实现对产品多个维度的分类展示,展示的同时按照产品的销量、人气、价格、折扣进行排序;按不同条件和关键词进行搜索;支持产品预算、投保、支付、咨询、评价、分享、推荐等功能。

  产品评论:产品评论是指会员浏览前台产品资料信息时,可以对产品发表自己的评论、,允许多人发布评论及评论跟贴,产品评论在前台体现,后台可以实现评论管理及EXCEL格式导出。

  预约投保:客户可以通过网站以表单的形式进行投保预约,并将投保预约申请直接提交到系统后台,由相关工作人员实时处理,负责后续服务跟踪工作。客户提交的投保预约申请,后台可支持以EXCEL格式导出。

  在线测算:在线保费测算针对每款产品,客户只需输入年龄、性别、保障期限等相关信息,系统后台会根据相应的公式进行快速计算,在线自动生成该款产品保费的估算。

  在线投保:在线投保是一种通过网销平台为用户提供购买保险的一种方式。投保流程设计如下:选择产品、在线试算、填写信息、投保确认、支付保单、投保成功、电子保单生成或快速配送。

  在线核保:客户在投保过程中,填写完投保信息后将进入自动核保,自动核保需与核心系统进行数据交互,核保通过后可以进入在线支付流程。

  在线支付:支付管理包括支付日志和对帐日志管理,是连接网销平台内部系统与外部银行系统的桥梁,是网络销售平台实现在线投保功能的关键环节。

  在线续保:在线续保主要针对用户需要对已购买的即将到期的保险进行续期。,用户进行保单续期时需要填写要续期的保单号、投保人相关信息以及新保单的签收方式等信息。在线续保功能经过中科汇联用户体验团队的优化,已经为华夏人寿10%的客户完成在线续保工作,续保过程得到客户的肯定。保单续期需要与核心业务系统(保单系统)进行数据交换,从系统上线至今,无一例错误续保信息。

  保险卡激活:保险卡是华夏人寿推出的特色服务,用户购买保险卡后,可利用保险卡激活功能,随时激活保险卡购买保险,简单方便。

  保单查询:客户可以通过“网销平台”保单查询入口进行名下所有保单的具体情况查看,包括保单信息、保全记录、续期记录,并且能够发起保全服务。保单查询又包括两种类型的查询,一种是按自助卡卡号查询;另一种是按保单号查询,即输入保单号及身份证号进行查询。

  手机客户端:建立华夏人寿移动电子商务平台,提供手机客户端,满足移动用户浏览、在线投保、手机支付、保单查询、激活卡激活、咨询等需求。

  保险电子商务系统平台支撑

  网销平台后台功能需求主要实现产品管理、订单管理、支付管理、保单管理、保全管理、营销管理、积分管理、礼品管理、增值服务管理、会员管理、内容管理、权限管理、短信系统/邮件系统对接、第三方商户管理、广告管理、网络调查管理、日志管理、统计管理等功能模块,以及手机网站的支撑。

  产品管理模块:一个平台中产品管理的好坏直接影响到业务的运营与开展,因此本平台的产品管理系统设计充分考虑大多数浏览者具有以产品分类为导向的使用习惯,及新产品加入的灵活性、产品的可扩展性,设计快速安全有效的解决方案,实现产品分类管理、产品资料的录入维护、产品新增、产品上下架、产品促销、添加关联产品、添加产品组合、产品规则设置、关联产品设置、产品组合设置、产品查询、产品测算、产品归类处理、灵活方便的产品图片和价格设置功能。

  订单管理模块:订单管理包括所有订单、已支付、未支付、历史订单等管理。

  保单管理模块:实现对已投保客户的保单信息查询和管理、保单生成、电子保单、保单打印、线下配送、保单验真、保险卡激活、保险卡管理。

  营销管理模块:营销管理是网销平台的各种营销活动的综合管理模块,实现对网销活动促销所需的后台管理功能。

  积分管理模块:通过实行会员积分计划巩固和培养会员和老客户的忠诚度,刺激在保客户再消费,有效地吸引新客户,并可获得更多客户信息为其提供针对性的营销活动。

  广告管理模块:满足运营部门通过发布平台实现对在线广告的增加、删除、修改、查询、审核、发布和格式的自定义设置功能;各个栏目的广告条和广告位进行分类管理,允许进行广告分类、广告位设置、广告条设置。

  增值服务管理模块:增值服务内容的增加,修改,删除,和积分管理模块关联,列出每项服务所需的积分。可根据不同地区不同级别的用户设置不同的服务项。如合作商家的优惠券下载/打印,短信和邮件等电子刊物的订阅。

  会员管理模块:会员管理包括会员组管理、会员列表、会员审批。实现会员组与会员的添加、修改、删除、查看及权限设置,管理员可以为同一组用户设置系统权限和内容管理权限。支持不同级别的会员分组管理,按默认和手工两种方式设置会员审批,按多条件进行会员搜索;支持系统管理员对任意会员的信息查询功能,并可对查询结果进行导入、导出、打印。支持对会员统计分析功能,并形成报表/打印/导出。

  通过网销平台的建设,实现“以客户为中心”的“推广+销售+服务”的全方位的保险营销模式;实现从了解公司产品、了解公司服务、了解投保流程到享受网上服务的一站式用户体验流程服务;实现公司内外网一体化的安全保险电子商务平台管理服务;实现从展示、查询、测算、投保、续保、保全、积分兑换、会员管理、在线客服咨询以及投诉等一站式的保险电子商务服务,使其成为华夏人寿与客户沟通和交流的重要桥梁,华夏人寿对外营销的重要窗口,华夏人寿市场开拓的最直接有利的支撑平台。

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